Varför ska kvinnor öka risken i sitt sparande? Är kvinnor bättre investerare än män? Hur gör man när man vill köpa sin första aktie? Vad ska man tänka på om man vill investera jämställt? Detta och mycket mer diskuterar vi i bloggen. /Sandra Bourbon, www.framtidsfeministen.se
När du följer min portfölj på Shareville får du pushnotiser när jag köper/säljer vilket jag är i färd med nu i samband med AllBrightrapporten och min halvårsanalys. Du ser också mina innehav och utveckling.
Stockholmsbörsen består av över 300 bolag där kring 60 var jämställda 2019. Det blir spännande att se hur många och vilka som är jämställda i år och om det finns några nya bra bolag att ta in i portföljen.
Om du månadssparar i framtidsfeministens sparbox
Om du månadssparar i framtidsfeministens sparbox hos Aktieinvest kommer din insättning från slutet av oktober vara i den uppdaterade sparboxen. Det brukar dock inte vara så många förändringar utan kanske ett till två bolag. Om något bolag inte längre finns med i sparboxen får du själv bestämma om du vill sälja de aktierna. Du betalar i så fall courtage enligt prislista.
Själv säljer jag av de som inte längre platsar och köper istället aktierna som ingår i den uppdaterade sparboxen.
Om du har frågor kring sparboxen kan du alltid ringa Aktieinvest kundtjänst (de är supertrevliga!) på 08-506 517 00.
Ser fram emot AllBrightrapporten
Nu ser jag fram emot rapporten och att få göra min analys!
Nytt blogginlägg kommer med den nya uppdaterade portföljen innan oktober är slut.
Den 15:e maj firade Framtidsfeministen fem år. Det är då exakt fem år sedan jag köpte de första jämställda aktierna till framtidsfeministens aktieportfölj.
Det känns overkligt – tiden går så otroligt fort!
Little did I know att jag skulle få sprida Jämställdhet = CASH i media, på föreläsningar, bloggen och även nu skriva en bok. Det har varit en helt sjuk resa.
Mitt mål när jag startade framtidsfeministen var att investera i jämställda bolag eftersom jag brinner för en jämställd framtid. Avkastningsmålet var att gå LITE bättre än börsen eftersom jämställda bolag (generellt) är mer lönsamma.
Portföljen har sedan 15:e maj 2015 till 14:e maj 2020 gått upp 83 procent vilket motsvarar en årlig avkastning på 13 procent (Stockholmsbörsens OMXS Benchmark GI har under samma period gått upp 23 procent totalt).
Min strategi har förändrats lite under åren och jag försöker hela tiden förfina strategin.
Min strategi för framtidsfeministen jämställda aktieportfölj ser ut så här:
På söndag är det Internationella Kvinnodagen! Det firar jag tillsammans med Aktieinvest genom att erbjuda 6 månaders gratis månadssparande i Framtidsfeministens sparbox.
Sedan fem år tillbaka investerar jag i jämställda bolag. Förutom att jämställda bolag är mer lönsamma, tycker jag det är så mycket roligare att investera i något jag tror på – och jag tror på en jämställd framtid. Jag går igenom en rad andra kriterier också, förutom att bolagen är jämställda.
Mina kriterier
Bolaget ska vara jämställt (baserat på data från AllBright)
Bolaget ska ge utdelning (detta kontrollerar jag på www.borsdata.se)
Att jag förstår vad bolaget gör och jag tror på en ljus framtid (här läser jag tidningsartiklar, analyser, företagets egna hemsidor och använder den kunskap jag har kring trender i världen just nu, branscher m.m.)
Bolaget ska växa och ha stabila vinstmarginaler (det kontrollerar jag på www.borsdata.se)
Sprida risken i minst 5 olika branscher och bolag av olika storlekar.
Jämställda bolag mer lönsamma
Framtidsfeministens aktieportfölj är ingen forskning. Forskningen som visar en länk mellan jämställdhet och lönsamhet är redan gjord.
De rapporter och studier jag utgår från har visat att bolag med minst 30/70-fördelning i högsta ledningen ger ökat lönsamhet [1] samt att minst tre kvinnor i styrelsen öppnar upp för fler kvinnor på ledande positioner i bolaget [2].
McKinsey [3] håller med och beskriver det som:
”[Our] statistically significant analysis confirms that companies with a higher proportion of women in executive committees are also the companies that have the best performance. While this link does not demonstrate causality, it does provide a strong factual basis to continue to argue in favor of greater gender diversity in corporate top management.”
Jämställda bolag mer lönsamma. Källa: Women at the Top of Corporations: Make It Happen – Women Matter, Georges Desvaux, Sandrine Devillard och Sandra Sancier-Sultan, McKinsey & Co, 2010
Vad är ett jämställt bolag?
Det kan alltid diskuteras vad jämställdhet egentligen är. Självklart handlar det inte bara om siffror utan också om inkludering och kultur. Dock finns inget bra sätt att mäta kultur eller inkludering från utsidan. Jag pratade med Barbara Krumsiek, som sitter i styrelsen för hållbarhetsanalysbolaget Arabesque, och hon höll med – kultur är mycket svårt att mäta.
Vi får nöja oss med siffrorna. Personligen så tycker jag att siffrorna säger mycket. Ett bolag som är dåligt på jämställdhet har mycket svårt att nå 40/60-fördelning i ledningen.
AllBright gröna lista som visar de bolag som var jämställda på börsen i oktober 2019.
Men spelar det egentligen någon roll? Bolag som är jämställda har visat sig vara mer lönsamma i många studier som gjorts på tiotusentals bolag runt om i hela världen. Min aktieportfölj är ingen forskning utan bygger på dessa studier.
För jag tror man ska investera i det man tror på. Och jag tror på en jämställd framtid. Vad tror du på?
Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.
[1] Is Gender Diversity Profitable? Evidence from a Global Survey, Marcus Noland, Tyler Moran och Barbara Kotschwar, Peterson Institute for International Economics, februari 2016
[2] The Tipping Point: Women on Boards and Financial Performance, Meggin Thwing Eastman, Damion Rallis och Gaia Mazzucchelli, MSCI, december 2016
[3] Women at the Top of Corporations: Make It Happen – Women Matter, Georges Desvaux, Sandrine Devillard och Sandra Sancier-Sultan, McKinsey & Co, 2010
I samarbete med Aktieinvest. Bild från Dustins årsredovisning.
I förra inlägget berättade jag hur jag gör min analys. Här kommer resultatet!
Avanza
Castellum
Dustin Group (NY!)
ICA Gruppen
Knowit
Sweco B
Wihlborgs Fastigheter
XANO Industri
Dedicare fick således lämna plats för Dustin som blivit jämställda (samt gått igenom de fyra andra stegen i min investeringsanalys som jag skrev om i förra inlägget). Dustin säljer datorer och andra IT-prylar till företag och privatpersoner i främst Sverige.
Den nya portföljen har spridning i fem olika branscher och består av fem stora (large cap) och tre medelstora (mid cap) bolag.
Framtidsfeministens jämställda portfölj består av bolag i fem olika branscher. Framtidsfemininstens jämställda portfölj består av fem stora bolag (large cap) och tre medelstora bolag (mid cap).
Om du månadssparar i vår sparbox väljer du själv om du vill sälja av dina Dedicareaktier. I så fall betalar du courtage enligt Aktieinvests prislista. Från och med nu blir nästa dragning enligt den nya portföljen.
Maj slut och äntligen är det sommarmånaden juni! Stockholmsbörsen ner nästan 10 procent under maj men Framtidsfeministens jämställda aktieportfölj klarade sig bra: +1,56 procent. Under månaden har också utdelning trillat in som återinvesterats. Jämställdhet = CASH ??
Innehav maj 2019
Våra innehav ser du ovan. Missa inte att du kan månadsspara automatiskt via autogiro i vår sparbox via Aktieinvest för 20 kr/mån. Du äger aktierna och utdelningen återinvesteras automatiskt utan extra kostnad om du vill. Att äga aktier behöver varken vara svårt eller ta mycket tid! ?
❗️ Disclaimer: Observera att aktieportföljens historiska avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning. Aktier kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet.
Att det har gått fyra år sedan jag startade Framtidsfeministens jämställda portfölj på Shareville känns overkligt! Jag har under årens lopp förfinat investeringsstrategin men det som alltid varit samma är första steget i analysen – bolaget ska ha en jämställd högsta ledning.
Jag startade Framtidsfeministen för att jag ville ta tag i min privatekonomi, investera för en bättre framtid och i bolag som enligt flertalet studier är mer lönsamma.
Målet var att det skulle gå lite bättre än börsen – och det målet tycker jag är nått. Från 15:e maj 2015 har portföljen gått upp 73 procent och under samma tid har Stockholmsbörsen, inklusive utdelningar, gått upp 29 procent. 73 procent på fyra år är 14,7 procent per år i snitt. Jämställdhet = CASH!
Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här. Placeringar i värdepapper medför alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i värdepapper kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet.
Jag ser över portföljen en gång var sjätte månad. Där emellan månadssparar jag vilket innebär att jag köper aktier i samtliga åtta bolag varje månad. Jag gör det genom att månadsspara i Framtidsfeministens jämställda aktieportfölj via Aktieinvest vilket kostar 20 kr/mån.
Efter denna sexmånadersanalys åker Swedbank ut och KnowIT kommer in i portföljen.
Bild från KnowITs hemsida.
KnowIT är IT-konsulter om nyligen blivit jämställda. KnowIT har cirka 2200 anställda på cirka 20 platser i Sverige, Norge, Danmark, Finland och Tyskland. Bolaget har är medelstort (mid cap) och har ett börsvärde på kring 4 miljarder kr.
Om du följer Framtidsfeministen via Shareville har du fått notiser att vi sålt Swedbank och köpt KnowIT. Du kan välja att agera likadant men glöm inte att göra din egen analys.
Om du månadssparar i vår jämställda sparbox via Aktieinvest kommer din nästa månadsinsättning vara enligt den nya portföljen, det vill säga med KnowIT istället för Swedbank. Du väljer själv om du vill sälja eller behålla de Swedbankaktier som du äger. Vill du sälja dem gör du det enkelt genom ”andelsorder”-säljknappen och betalar då courtage. Är du osäker på hur du ska göra och vad det kommer kosta rekommenderar jag att ringa kundtjänst på Aktieinvest.
Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.
Disclaimer Framtidsfeministen samarbetar med Aktieinvest avseende sammanställning av Framtidsfeministens sparbox. Det innebär att Framtidsfeministen erhåller procentuell ersättning baserad på volymen som sparboxen genererar. Sparboxarna ska inte ses som ett investeringsråd utan som ett hjälpverktyg i sparbesluten. Placeringar i värdepapper medför alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i värdepapper kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Det är viktigt att fortlöpande bevaka sitt innehav och vid behov ta initiativ till åtgärder för att minska risken för förlust.
