Höststäda portföljen så här

I samarbete med Aktieinvest

Höst = investeringsfokus

Jag älskar hösten. Det är något mysigt över den och jag får (med gott samvete) sitta inomhus och pilla med mina investeringar och resan mot finansiell frihet.

Läs mer: Mitt mål – pengamaskin och ekonomisk frihet

En sak jag alltid gör på hösten är att gå igenom framtidsfeministen jämställda aktieportfölj.

Strategi för framtidsfeministens portfölj

När jag väljer aktier till portföljen går jag igenom fem bestämda steg. Detta är min aktiestrategi och den är superviktigt! Om jag inte hade haft en strategi skulle känslorna med största sannolikhet ta över och det är svårt att bli bättre och bättre.

Visst kan man ha tur men en av mina största övertygelser när det kommer till investeringar är vikten av att HA en strategi. Inte hur den ser ut, för den kan se ut på många olika sätt, utan att HA en strategi. Har du en strategi?

Så här ser mina fem steg ut:

  1. Bolaget ska vara jämställd med minst 40/60-fördelning i högsta ledningen (data hittas hos AllBright)
  2. Bolaget ska ge utdelning, gärna kring 3 – 5 procent (data hittas hos borsdata.se)
  3. Bolaget ska ha en stabil omsättningstillväxt (= tjäna mer pengar) och samtidigt stabil vinstmarginal (så att bolaget växer men med bekostnad på lönsamheten) (data hittas hos borsdata.se)
  4. Bolaget ska vara lätt att förstå, jag ska veta hur de tjänar sina pengar samt tro på deras tjänster/produkter i framtiden (här tittar jag på hemsidor, läser artiklar, årsredovisningar och analyser)
  5. Jag sprider i minst fem olika branscher

Min portfölj är likaviktad, vilket betyder att jag sätter in lika mycket pengar per bolag. Portföljen består idag av åtta olika bolag där jag månadssparar via autogiro i alla bolagen varje månad genom min sparbox hos Aktieinvest. Aktieinvest är den enda aktören där du kan spara i aktier via autogiro – det är superbra eftersom det är ett sparande som blir av med minimalt krångel.

Läs mer: Starta sparande i framtidsfeministens sparbox på 3 min

Läs mer: Vanliga frågor om sparboxen

Jag gör min aktieanalys två gånger per år och däremellan månadssparar jag.

Höststäda så här

Så här höststädar jag min aktieportfölj:

  1. Tittar över hur portföljen har presterat. Har jag nått mitt mål? Om inte: hur kan jag göra bättre?
  2. Eventuell justering av strategin från det jag kom fram till i steg 1
  3. Följer min strategi, gör aktieanalysen enligt de fem stegen ovan.
  4. Säljer av bolag som inte längre platsar i portföljen och köper nya. Brukar röra sig om ett till två bolag.
  5. Ser över om jag vill justera hur mycket jag månadssparar – finns det någon jag kan dra ner på så att jag kan månadsspara mer?

När det kommer till att sälja av vet jag att många har problem med det MEN genom att följa en förutbestämd strategi känns det inte jobbigt alls. Jag vet varför jag inte vill ha bolaget kvar eftersom det inte passerar min aktieanalys.

Jag tänker aldrig i termer av ”plocka hem vinsten” utan fokuserar mer på att hitta bra bolag, behålla dem så länge det bara går och släppa förlorarna.

Hur gör du?

/Sandra

Ps. Vill du veta mer om aktier och min strategi har jag en gratis onlinekurs för dig här:

https://investd.se/p/aktier-for-nyborjare

Ny kurs: Kom igång med aktier!

I veckan släppte jag en sprillans ny kurs.

I kursen får du lära dig det du behöver veta om aktier, hur du formulerar din framgångsrika strategi och köpa aktierna.

Jag berättar också hemligheten bakom framtidsfeministens framgångsrika strategi.

Kursen hittar du här:

Hälsningar

Sandra ”framtidsfeministen” Bourbon

Framtidsfeministen fyller 5 år!

I samarbete med Aktieinvest

Den 15:e maj firade Framtidsfeministen fem år. Det är då exakt fem år sedan jag köpte de första jämställda aktierna till framtidsfeministens aktieportfölj.

Det känns overkligt – tiden går så otroligt fort!

Little did I know att jag skulle få sprida Jämställdhet = CASH i media, på föreläsningar, bloggen och även nu skriva en bok. Det har varit en helt sjuk resa.

Läs mer: Därför startade jag framtidsfeministen

Mitt mål när jag startade framtidsfeministen var att investera i jämställda bolag eftersom jag brinner för en jämställd framtid. Avkastningsmålet var att gå LITE bättre än börsen eftersom jämställda bolag (generellt) är mer lönsamma.

Läs mer: Därför investerar jag i jämställda bolag

Målet har jag lyckats med kan man säga…

Portföljen har sedan 15:e maj 2015 till 14:e maj 2020 gått upp 83 procent vilket motsvarar en årlig avkastning på 13 procent (Stockholmsbörsens OMXS Benchmark GI har under samma period gått upp 23 procent totalt).

framtidsfeministen 5 år utveckling

Min strategi har förändrats lite under åren och jag försöker hela tiden förfina strategin.

Min strategi för framtidsfeministen jämställda aktieportfölj ser ut så här:

  • Jag ser över portföljen en gång varje halvår
  • Jag månadssparar i portföljen varje månad (via framtidsfeministens sparbox hos Aktieinvest)
  • Jag väljer ut bolag genom att gå igenom stegen:
  1. Bolagen finns på Stockholmsbörsen
  2. Bolaget ska ha en jämställd högsta ledningsgrupp
  3. Ge utdelning
  4. Vara lätt att förstå och hållbar affärsmodell
  5. Växa med stabila vinstmarginaler

Jag sprider sedan risken i olika stora bolag samt minst fem branscher.

Portföljen viktas sedan jämnt med lika stor fördelning per bolag.

Nu ska jag fira!



Hälsningar

Sandra ”framtidsfeministen” Bourbon



Ny kurs: Aktier för nybörjare

Som du kanske vet så har jag tagit fram plattformen investd.se där vi samlar de bästa kurserna (online) inom privatekonomi.

Jag har precis tagit fram en ny snabbkurs för dig som vill lära dig mer om aktier.

I kursen Aktier för nybörjare kommer du att:

  • få en introduktion till aktier
  • lära dig när du ska köpa och sälja
  • lära dig hur du lyckas med aktier
  • lära dig vad de vanligaste misstagen är och hur du kan undvika dem
  • lära dig hur du undviker att bli av med pengarna
  • lära dig hur du undviker dåliga affärer

I kursen berättar jag också om min egen strategi kopplat till buy and hold.

Kursen tar 1 – 3 timmar att genomföra beroende på hur mycket du kan sedan tidigare.

Hälsningar

Sandra ”framtidsfeministen” Bourbon

IWD 2020: Jämställdhet = CASH!

I samarbete med Aktieinvest

På söndag är det Internationella Kvinnodagen! Det firar jag tillsammans med Aktieinvest genom att erbjuda 6 månaders gratis månadssparande i Framtidsfeministens sparbox.

Läs mer om kampanjen här.

Ta chansen att starta ett sparande som investerar i bolag ledda av kvinnor (och män)!

Läs mer: Kom igång med framtidsfeministens jämställda sparbox hos Aktieinvest på 3 min

Min investeringsstrategi

Sedan fem år tillbaka investerar jag i jämställda bolag. Förutom att jämställda bolag är mer lönsamma, tycker jag det är så mycket roligare att investera i något jag tror på – och jag tror på en jämställd framtid. Jag går igenom en rad andra kriterier också, förutom att bolagen är jämställda.

Mina kriterier

  1. Bolaget ska vara jämställt (baserat på data från AllBright)
  2. Bolaget ska ge utdelning (detta kontrollerar jag på www.borsdata.se)
  3. Att jag förstår vad bolaget gör och jag tror på en ljus framtid (här läser jag tidningsartiklar, analyser, företagets egna hemsidor och använder den kunskap jag har kring trender i världen just nu, branscher m.m.)
  4. Bolaget ska växa och ha stabila vinstmarginaler (det kontrollerar jag på www.borsdata.se)
  5. Sprida risken i minst 5 olika branscher och bolag av olika storlekar.

Jämställda bolag mer lönsamma

Framtidsfeministens aktieportfölj är ingen forskning. Forskningen som visar en länk mellan jämställdhet och lönsamhet är redan gjord.

De rapporter och studier jag utgår från har visat att bolag med minst 30/70-fördelning i högsta ledningen ger ökat lönsamhet [1] samt att minst tre kvinnor i styrelsen öppnar upp för fler kvinnor på ledande positioner i bolaget [2].

McKinsey [3] håller med och beskriver det som:

”[Our] statistically significant analysis confirms that companies with a higher proportion of women in executive committees are also the companies that have the best performance. While this link does not demonstrate causality, it does provide a strong factual basis to continue to argue in favor of greater gender diversity in corporate top management.”


Jämställda bolag mer lönsamma. Källa: Women at the Top of Corporations: Make It Happen – Women Matter, Georges Desvaux, Sandrine Devillard och Sandra Sancier-Sultan, McKinsey & Co, 2010

Vad är ett jämställt bolag?

Det kan alltid diskuteras vad jämställdhet egentligen är. Självklart handlar det inte bara om siffror utan också om inkludering och kultur. Dock finns inget bra sätt att mäta kultur eller inkludering från utsidan. Jag pratade med Barbara Krumsiek, som sitter i styrelsen för hållbarhetsanalysbolaget Arabesque, och hon höll med – kultur är mycket svårt att mäta.

Vi får nöja oss med siffrorna. Personligen så tycker jag att siffrorna säger mycket. Ett bolag som är dåligt på jämställdhet har mycket svårt att nå 40/60-fördelning i ledningen.

AllBright gröna lista som visar de bolag som var jämställda på börsen i oktober 2019.

Men spelar det egentligen någon roll? Bolag som är jämställda har visat sig vara mer lönsamma i många studier som gjorts på tiotusentals bolag runt om i hela världen. Min aktieportfölj är ingen forskning utan bygger på dessa studier.

För jag tror man ska investera i det man tror på. Och jag tror på en jämställd framtid. Vad tror du på?

/Framtidsfeministen SharevilleTwitterInstagramFacebook och mina onlinekurser

Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.

[1] Is Gender Diversity Profitable? Evidence from a
Global Survey, Marcus Noland, Tyler Moran och Barbara Kotschwar, Peterson Institute for International Economics, februari 2016

[2] The Tipping Point: Women on Boards and Financial Performance, Meggin Thwing Eastman, Damion Rallis och Gaia Mazzucchelli, MSCI, december 2016

[3] Women at the Top of Corporations: Make It Happen – Women Matter, Georges Desvaux, Sandrine Devillard och Sandra Sancier-Sultan, McKinsey & Co, 2010

Varför jag startade framtidsfeministens jämställda aktieportfölj

I samarbete med Aktieinvest

Innan jag handlade med aktier tycker jag det lät läskigt och tråkigt. Jag hade blivit skrämd i gymnasiet där jag kom bland de sista i vår aktietävling, vilket annonserades framför hela klassen. Jag kommer ihåg att jag tyckte det var otroligt pinsamt. Jag kunde inga fina finanstermer och kände mig dum.

Jag förstod inte heller grejen med börsen. Den kändes opersonlig och långt ifrån mig på något sätt…

Men så, många år senare, hände något när jag arbetade på ett mindre bolag som blev uppköpt av ett större. Jag kommer så otroligt tydligt ihåg när vi fick det nya organisationsschemat – 16 procent kvinnor på ledande positioner. Var var alla kvinnor?!

Det var som en käftsmäll. Var jag, som kvinna, sämre chef? Eller vad handlade det egentligen om?

Jag började läsa alla rapporter och all forskning jag kunde hitta kring kvinnor, ledarskap och bolagsstyrning. Det var då jag hittade att kvinnor är minst lika bra chefer som män och att jämställda bolag är mer lönsamma.

Läs mer: Därför investera jag i jämställda bolag

Jag bestämde mig för att jag ville börja investera i jämställda bolag som trodde på samma sak som jag – en jämställd framtid. framtidsfeministen var född.

Läs mer: Starta sparande i framtidsfeministen jämställda sparbox på 3 minuter

Läs mer: Hur jag väljer ut bolagen till framtidsfeministen portfölj

I maj fyller framtidsfeministen fem år. Idag vet jag att aktier är varken tråkigt, konstigt eller svårt. Att investera i aktier gör det möjligt att följa bolagen, hålla mig uppdaterad om megatrender och lära mig massor av nytt.

Hade jag vetat att det var så här kul att investera i aktier hade jag börjat mycket tidigare. Det skadar inte heller att jag har fått en otroligt bra avkastning på mina pengar – portföljen har mer än dubblat sitt värde på mindre än fem år. Jag älskar när pengarna arbetar för mig medan jag sover!

Bild från Shareville där du kan följa framtidsfeministens portfölj kostnadsfritt. Framtidsfeministens avkastning sedan starten i maj 2015. Det blir i snitt 17 procents avkastning per år. Jämställdhet = CASH!

För att göra börsen och aktier lite mindre mystiska tänkte jag framöver, en gång i månaden, skriva mer om bolagen i framtidsfeministen portfölj. Missa inte det!

/Framtidsfeministen SharevilleTwitterInstagramFacebook och mina onlinekurser

Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.

Ge bort en julklapp som ökar i värde

Fler väljer att skippa julklappar

21 miljarder kronor är summan som svenskarna kommer lägga på julklappar i år enligt Svensk Handels julrapport. Runt 3 000 kronor per person.

Samtidigt så kommer julklappar långt ner när konsumenterna ska ange vad som är det viktigaste för att skapa en god jul. 22 procent svarar julklappar jämfört med 61 procent för vänner och familjs betydelse för att skapa en riktig jul och julmaten 56 procent.

Om du följer Minimaliserna på Instagram har du säkert sett att de under flera år inte givit sina barn några julklappar. Det rör upp känslor.

Samtidigt visar Svenska Handels julrapport att något fler än tidigare inte kommer att köpa några julklappar i år. Kanske har det med hållbarhet att göra: vi kan inte fortsätta konsumera prylar som vi gjort hittills. Visste du t.ex. att nykonsumtion står för mer än dubbelt så mycket utsläpp som flyget (källa: Tradera)?

Julklappar utan konsumtion av prylar

Men jag älskar ju att ge julklappar! Det är så kul att gå runt och tänka på vad jag skulle kunna ge bort som gör den andra personen glad.

Men jag vill samtidigt leva mer hållbart. Hur löser man då detta? Jo, för det första minimerar vi antalet julklappar. Detta görs enklast genom att ha en diskussion innan julen så att det är klart och tydligt (kan bli lite tråkig stämning annars).

För det andra försöker jag undvika att köpa nya prylar. Ska jag köpa en pryl ska den verkligen vara behövd. Men vad ska man då ge istället? Jag tror på att ge bort upplevelser istället!

En investering i framtiden

En upplevelse kan vara här och nu eller i framtiden. Till min son (sex månader gammal) ger vi pengar som vi investerar i samma fonder som hans barnbidrag investeras i. Superenkelt och superbra! Då kan han själv, i framtiden, bestämma vad han vill använda pengarna till.

Läs mer: Så här sparar jag till barn

Räkneexempel:

Låt oss säga att vi ger honom 1 000 kr i julklapp som vi investerar i fonder. Om vi räknar med en årlig snittavkastning på 8 procent kommer denna tusenlapp vara värd 4 200 kr om 18 år.

Läs mer: Så här väljer jag bra fonder

Säg att vi också sätter in 1 000 kr extra varje födelsedag och jul under alla år till han fyller 18 år. Då kommer vi ha satt in 36 000 kr MEN ha 81 000 kr tack vare avkastningen (se bild nedan). Jag älskar ränta på ränta!

Läs mer: Pengasnöboll och ränta på ränta-effekten

När han blir äldre kan det istället vara roligare att bort en aktie. Då kan vi välja något bolag han är intresserad av och involvera honom så att han tidigt får lära sig om investeringar (vilket jag inte fick).

Aktier går också att ge till nära och kära! För några år sedan gav jag min man aktier i julklapp. Detta år får han dock en upplevelse som inträffar några dagar efter jul. Ska bli så kul!

Hur ge bort aktier och fonder

Men hur gör man rent tekniskt om man vill ge bort fonder eller aktier i julklapp? Jag brukar tillverka ett eget värdebevis i Word och skriva ut. Sedan för jag över pengar och hjälper personen att köpa.

Kanske lite omständligt men det brukar vara uppskattat – speciellt när personen i fråga inte är så intresserad. Då ser personen hur lätt det är och kommer sedan bli taggad på att investera mer när hen ser att pengarna (förhoppningsvis) växer!

Hur gör du med julklappar?

/Framtidsfeministen SharevilleTwitterInstagramFacebook och mina onlinekurser

Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.

Ett bolag in och ett bolag ut

I samarbete med Aktieinvest. Bild från Dustins årsredovisning.

I förra inlägget berättade jag hur jag gör min analys. Här kommer resultatet!

  • Avanza
  • Castellum
  • Dustin Group (NY!)
  • ICA Gruppen
  • Knowit
  • Sweco B
  • Wihlborgs Fastigheter
  • XANO Industri

Dedicare fick således lämna plats för Dustin som blivit jämställda (samt gått igenom de fyra andra stegen i min investeringsanalys som jag skrev om i förra inlägget). Dustin säljer datorer och andra IT-prylar till företag och privatpersoner i främst Sverige.

Den nya portföljen har spridning i fem olika branscher och består av fem stora (large cap) och tre medelstora (mid cap) bolag.

Framtidsfeministens jämställda portfölj består av bolag i fem olika branscher.
Framtidsfemininstens jämställda portfölj består av fem stora bolag (large cap) och tre medelstora bolag (mid cap).

Om du månadssparar i vår sparbox väljer du själv om du vill sälja av dina Dedicareaktier. I så fall betalar du courtage enligt Aktieinvests prislista. Från och med nu blir nästa dragning enligt den nya portföljen.

/Framtidsfeministen SharevilleTwitterInstagramFacebook och min onlinekurs

Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.

Uppdatering av jämställdhetsportföljen på gång

I samarbete med Aktieinvest

Var sjätte månad ser jag över portföljen. Däremellan månadssparar jag via min sparbox hos Aktieinvest.

Läs mer: Starta sparande i Framtidsfeministens sparbox på 3 min

Jag följer min investeringsstrategi som består av fem steg:

  1. Bolaget ska ha jämställd högsta ledning (minst 40/60-fördelning och går att finna i t.ex. AllBrightrapporten)
  2. Ger utdelning
  3. Lätt att förstå/ljus framtid (jag tittar på bolagets hemsida, analyser och nyheter)
  4. Växer och stabila vinstmarginaler (jag använder borsdata.se)
  5. Sprider i minst fem branscher

Vill du läsa mer om hur jag gör har jag skrivit ett längre inlägg om här. Kika också in på min sparande story-höjdpunkt ”Aktieanalys” på Instagram där jag visar hur jag gör.

Resultatet får ni veta lite senare!

/Framtidsfeministen SharevilleTwitterInstagramFacebook och min onlinekurs

Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.

Portföljen firar 4 år och +73 %

I samarbete med Aktieinvest

Att det har gått fyra år sedan jag startade Framtidsfeministens jämställda portfölj på Shareville känns overkligt! Jag har under årens lopp förfinat investeringsstrategin men det som alltid varit samma är första steget i analysen – bolaget ska ha en jämställd högsta ledning.

Jag startade Framtidsfeministen för att jag ville ta tag i min privatekonomi, investera för en bättre framtid och i bolag som enligt flertalet studier är mer lönsamma.

Målet var att det skulle gå lite bättre än börsen – och det målet tycker jag är nått. Från 15:e maj 2015 har portföljen gått upp 73 procent och under samma tid har Stockholmsbörsen, inklusive utdelningar, gått upp 29 procent. 73 procent på fyra år är 14,7 procent per år i snitt. Jämställdhet = CASH!

Läs mer: Därför investerar jag i jämställda bolag

Stegen i Framtidsfeministens investeringsanalys

  • Jämställd högsta ledning
  • Ge utdelning
  • Lätt att förstå och ljus framtid
  • Bolaget ska växa med stabila vinstmarginaler
  • Sprida risken i minst 5 branscher

Läs mer: Så väljer jag bolag till jämställdhetsportföljen

Innehaven just nu

Jag går igenom portföljen en gång var sjätte månad och däremellan månadssparar jag i Framtidsfeministen jämställda sparbox via Aktieinvest.

Läs mer: Starta månadssparande i Framtidsfeministen sparbox på 3 min så här

Listan på innehaven hittar du alltid på Shareville och hos Aktieinvest och just nu består portföljen av

  • Avanza Bank Holding
  • Castellum
  • Dedicare
  • ICA Gruppen
  • Knowit
  • Sweco B
  • Wihlborgs Fastigheter
  • XANO Industri B

Läs mer: Så mycket kostar det att spara i Framtidsfeministen sparbox

Nu ska jag fira att Jämställdhet = CASH!

/Framtidsfeministen SharevilleTwitterInstagram  och Facebook

Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du veta mer om mig hittar du det här.
Placeringar i värdepapper medför alltid en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i värdepapper kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet.