framtidsfeministen fonder investeringar

Årlig fondgenomgång: hur jag strukturerar min privatekonomi för att bli fri

Att investera behöver inte ta tid

Ungefär en gång om året ser jag över hela min privatekonomi inklusive vilka fonder jag har. Jag gillar att börja om helt från början eftersom mycket har hänt på ett år. På så sätt försöker jag hålla mig så objektiv det bara går.

Genom att avsätta en dag om året kan alla få kontroll på sin privatekonomi. Det behöver inte bli perfekt från första början: det gäller bara att börja! Man lär sig mer och mer för varje gång. Gör du det kan du vinka adjö till din personliga bankperson som oftast rekommenderar de fonderna som är bäst för banken – inte för dig.

Hög risk är chans till hög avkastning

Jag vill äga så mycket aktier och aktiefonder som möjligt för att snabba på min väg till att bli ekonomiskt fri. Viktigt innan man börjar investera är att betala av dyra lån och ha en tillräckligt stor buffert på plats.

Läs mer: En sund privatekonomi är A och O

En påminnelse: investera aldrig mer än du har råd att förlora!

Genomgång av mina investeringar

Nedan följer de stegen jag går igenom.

1) Summera tillgångarna – hur mycket ligger var och till vilken avkastning? Jag gick också igenom min privatekonomi och såg att jag kunde öka mitt månadssparande på börsen med några procent.

2) Bestäm vilken ”hink” pengarna ska ligga i det kommande året. Jag har tre hinkar med olika sparhorisonter (0-2 år, 3-6 år respektive 7+ år). Varje hink har minst ett eget konto (bank/ISK/kapitalförsäkring). 7+ års-hinken har många konton då jag t.ex. vill separera Framtidsfeministens långsiktiga aktieportfölj från de långsiktiga fonderna.

Läs mer: Välj rätt sätt att investera efter hur länge du kan avvara pengarna

Läs mer: Jag sparar i tre hinkar

3) Jämför och bestäm nya fonder (hur jag gör detta kommer i nästa blogginlägg)

4) Sälj av alla fonder. Kan låta lite konstigt men det blir så svårt att jämföra och utvärdera portföljerna annars.

5) Flytta runt pengar mellan kontona efter behov och köp de fonderna du bestämt dig för. Glöm inte att ändra eventuellt månadssparande också, så att du får in rätt fonder vid månadens slut.

Förändring och året som gått

Jag kan med stolthet konstatera att jag byggt upp en mycket stabil privatekonomi det senaste året. Pengarna jobbar för mig och jag sparar ungefär halva min lön som investeras automatiskt via autogiro. Slutsatsen efter denna genomgång blev att det nu är dags att öka risken och sparandet något mer.

Jag har också ”städat ur” mina investeringar så att de blir mer klara och tydliga. På så sätt blir det lättare att hålla koll. Jag har valt fyra fonder med olika risk – no more, no less.

Att ha koll på privatekonomin behöver inte ta tid. Denna genomgång tog mig cirka fyra timmar, och då har jag också suttit och nördat ner mig mer än man behöver.

Kurs i höst för dig som vill ha hjälp

Om du tycker att detta inlägg var för abstrakt och krångligt kommer vi gå igenom detta som en del av höstens kurser jag håller. Vi kommer blanda föreläsningar, övningar och coachning för att du verkligen ska få den hjälpen du behöver! Mer om kurserna på www.framtidsfeministen.se > Kurser.

 

I nästa inlägg beskriver jag hur jag väljer fonder!

 

Hur gör du?

/Framtidsfeministen SharevilleTwitter och Facebook

Åsikterna som presenteras i denna blogg är mina egna och ska inte ses som investeringsrådgivning. Mina aktieinnehav redovisas i portföljen på Shareville. Vill du veta mer om mig hittar du det här.

2 thoughts on “Årlig fondgenomgång: hur jag strukturerar min privatekonomi för att bli fri”

  1. Bra inlägg! Själv gör jag regelbundet en genomgång av ekonomin och mina portföljer. Det finns alltid något nytt att spara & lära. När det kommer till fonder väljer jag breda och riktigt billiga sådana.

Kommentera

E-postadressen publiceras inte. Obligatoriska fält är märkta *